CRM bankuan: 2024an ulertzeko eta egokitzeko gida
Joan da bankuek bezeroei ilara luzeetan egon behar zuten orduak eta diru-transferentzia soil baterako tramite amaigabeak egiteko. Banku-industria lineako transakzioen bidez aurrera egiten ari da transakzio txikiago bakoitzeko eskuzko txekeak hartuz. AEBetan bakarrik, interes-sarrera egokitzeko gida garbiak urtero %4,70 igoko dira 2029rako. Banka funtsezkoa da guztion bizitzarako, eta sektore honetarako automatizazioa beharrezkoa da. Bezeroek zerbitzu azkarrak, eraginkorrak eta pertsonalizatuak eskatzen dituzte eta ez dira ezer gutxiagorekin konformatzen. Bankuko CRM-k bankuei ahalmena ematen die bezeroen eskaerei erantzuteko eta bikaintzeko, bezeroen esperientzia bateratuak, datuetan oinarritutakoak eta automatizatuak eskainiz. Hala ere, banku-langile askok lan asko eskatzen duela uste dute oraindik. Gida honek banku-industrian CRM ezartzeari buruzko galdera guztiei erantzungo die langile guztien eraginkortasuna eta betetzea areagotzeko. Has gaitezen CRM-ren esanahia zehatza bankuan ulertzen.
Zer da CRM bankuan?
CRM batek ezinbesteko zeregina du banku-sektorean, bezeroen datuak zentralizatuz eta elkarrekintza guztiak finkatuz, hala nola sukurtsalak, dei-zentroak, digitalak eta beste hainbat ukipen-puntutan. Sinkronizazio honek bezeroaren esperientzia hobetzen du eta sailen arteko komunikazio ezin hobea bermatzen du, zerbitzu pertsonalizatuagoak eta bankuekiko bezeroekiko harremanen kudeaketa eraginkorra ahalbidetuz. Bankuei 360 graduko ikuspegia eskaintzen die, bezeroen beharrak hobeto ulertzeko eta automatizatzeko, zerbitzuak pertsonalizatzeko eta konpromisoa hobetzeko. Esate egokitzeko gida baterako, banku-sektoreko CRM-k banku bati bezeroak hobeto kudeatzen lagun diezaioke urrats bakoitzean haien portaeraren jarraipena eginez, zerbitzu pertsonalizatuak eskainiz eta konpromisoa hobetuz. Horrela, CRM softwareak % 300eko bihurketa-tasak azkar handitu ditzake . Bankuan CRM sistema modernoen ezarpena ezagutzea ezinbestekoa da, eta hau da:
Helburu argiak ezartzea beharrezkoa da CRM arrakastatsua ezartzeko, eraginkortasun operatiboa hobetuz edo salmenta gaitasunak hobetuz.
Ezinbestekoa da 2024ko telefono zenbakien zerrenda eguneratua mundu osotik bankuan CRM egokia aukeratzea, eskalagarria, segurua eta dauden sistemekin integratzeko gai dena.
Langileek sistema berriari buruzko prestakuntza integrala behar dute edozein CRM banku-sektorean eraginkortasunez lan egiteko.
CRM banku-sektorean ezarri ondoren, beharrezkoak diren doikuntzak eta eguneraketak egin ziren araudiaren eta segurtasunaren arabera.
Banku-sektoreko CRM perfektu batek
bezeroen datuak gordetzen laguntzen ez ezik, kontu-hartzaileen informazio baliotsuari buruzko ikuspegi sakonagoa ere lor dezake. Banku-bezeroekiko moda webgunea baduzu harremanak kudeatzeko tresnek datuen 360 graduko ikuspegia eman dezakete, bankuek erabiltzaileen beharrak eta lehentasunak cz zerrendak erraz aurreikus ditzakete. Gainera, banku-CRM plataforma batek bezero guztiei irtenbide pertsonalizatuak eskain diezaieke bezero guztiei neurri bakarreko ikuspegia erabili beharrean, bezeroen bidaiaren konpromisoa areagotzeko.